菲律賓央行出手管控線上博彩支付系統：草案提出“轉賬限額+人臉識別+冷靜期”多項新規

為遏制線上博綵帶來的金融風險並強化用戶權益保護，菲律賓中央銀行（BSP）於2025年7月14日發布監管草案，擬建立一套適用於電子博彩支付行為的合規管理框架。該草案將適用於所有從事線上博彩資金交易的支付服務提供商（PSPs）和支付系統營運商（OPSs），並要求其在運營前獲得BSP審批。

多項核心監管措施：

1. 支付限制機制上線：

用戶每日可轉入博彩賬戶的金額，最高不得超過其平均日餘額的20%；

單次連續下注時間上限為6小時；

高頻投注用戶將被系統強制進入24小時“冷靜觀察期”。

2. 嚴格用戶准入：

僅允許21歲及以上成年人使用博彩相關支付服務；

公務員、軍警人員、在校學生，以及政府貧困救助項目“4Ps”受益人，將被明確禁止參與。

3. 支付平台資質門檻提升：

博彩支付平台必須具備至少3億比索的註冊資本；

設置董事會級別的合規委員會，並建立反洗錢內控體系；

強制推行用戶人臉識別驗證機制，並提供風險提示、賬戶自限功能及“一鍵封號”選項。

4. 杜絕引流和內部博弈：

所有支付機構嚴禁推薦或跳轉至博彩平台；

PSP與OPS從業人員一律不得參與任何形式的線上博彩；

BSP將不定期對支付機構開展合規檢查與專項審計。

5. 嚴格處罰機制同步實施：

每項違規交易最高可處100萬比索罰款；

嚴重違規者將被暫停乃至吊銷營業執照；

已在運營中的平台必須於六個月內完成整改，否則將被責令關停服務。

菲律賓央行表示，該草案旨在回應社會對線上博彩監管不足的普遍關切，同時為菲律賓構建一個“更加有序、負責任的數字金融環境”。