根据财政部的决定，从10月1日起，只允许符合2023年第14790号法律的博彩公司在国内运营，像认证公司和为这个市场特设的在线支付平台（金融科技公司）开始获得发展空间。在监管之下，它们可以帮助当局识别欺诈和洗钱行为，以确保合法博彩。
在现实世界中的宾果游戏规则很简单：奖品会提前宣布，卡片随机分发，球现场抽取，玩家则盯着手中的纸张上的行、列和对角线，希望成为小组中第一个喊出“宾果”的人。
在在线博彩世界中，博彩的复杂性要大得多。从“分发卡片”的人到急于“完成一张卡片”的人之间，至少涉及十几家公司，除了运营商（博彩公司）外，还有游戏开发商和托管平台。
根据财政部的决定，从10月1日起，只允许符合2023年第14790号法律的博彩公司在国内运营，像认证公司和为这个市场特设的在线支付平台（金融科技公司）开始获得发展空间。
通过这些公司的控制，可以识别出例如涉及Flamengo球员Bruno Henrique的可疑行为，他因涉嫌操纵比赛而受到联邦警察的调查，这场比赛可能使他的家人受益。
认证公司的工作是确保至少85%的投注金额返回给玩家（这一规则称为RTP，即“玩家回报率”），并确保游戏不被欺诈者破坏。支付平台则必须为玩家和中央银行的监管机构提供透明度。
在博彩公司注册时，玩家需要确认自己的信息，以确保游戏不被用作洗钱。禁止使用已故人士的CPF、未成年人的CPF或政治敏感人物的CPF，如公职人员。
用于投注的账户必须与接收奖金的账户相同。每个用户只能注册一个账户，以便博彩公司能够验证资金来源。
国内两大博彩协会——国家游戏与彩票协会（ANJL）和巴西负责任游戏研究所（IBJR）——提议使用面部识别技术，以验证是否为注册的赌注者进行每次投注。这一措施并非财政部的要求，而是该行业对可能的非法行为采取坚定立场的标志。
“监管为那些在国外经营游戏的严肃公司打开了大门，因为现在规则很清晰”，Pay4Fun首席执行官Leonardo Baptista说，这是一个获得中央银行授权的在线游戏支付平台。他以美国的MGM和Caesars集团为例。
Baptista批评自2018年游戏合法化以来直到今年设立奖金和博彩秘书处（SPA）这一过程中出现的空白。在这种快速增长而无序的情况下，赌注者失去了财产并上瘾。
“没有人会通过赌博致富，这是不可能的。那些在社交媒体上说他们通过赌博得到一辆保时捷的影响者应该被逮捕”，他说。"赌博就是为了娱乐，就像去看电影或观看足球比赛一样"。
Baptista描述了在合法化世界中博彩公司的资金流动。大约95%的操作是通过Pix进行的，其余的是银行转账。资金从用户的银行账户转出，进入支付平台的账户，然后通知运营商。博彩公司将金额存入用户的交易账户。
“资金存放在我们这里。根据巴西中央银行的要求，我们每天都必须对博彩公司的账户进行结算，并购买国家债券”，他说。
游戏结束后，如果用户输了，输赢的差额归博彩公司所有，它会联系支付平台说明希望接收这笔余额的地点。"如果资金将被发送到国外，将通过外汇银行并支付IOF"。
在网站上，每个玩家应该能够在所谓的图形账户调用中访问自己的信息。在那里，他们可以查询：
1. 最近36个月的资金投入和提取历史，所进行的赌注金额和收到的奖金金额。
2. 未决赌注的金额（与尚未结束的游戏相关）。
3. 可用余额——这个金额在用户提款时必须在最多72小时内交给玩家。
一个博彩公司会与多个金融科技公司合作。赌博市场的高管表示，他们更愿意雇佣多个公司，以避免问题。"因为任何错误，玩家就会换网站"，EstrelaBet的营销和产品执行官Renan Cavalcanti说。"我们与三个支付服务合作，以拥有一个弹性系统"。
在认证公司中，其中最大的是美国的GLI，成立已有35年。"我们的存在是全球性的"，GLI在巴西的政府关系和业务发展执行官Valter Delfraro说。
该公司的功能类似于技术审计，以了解游戏是否符合国家立法的所有标准——因此这项活动被称为“实验室”。"例如，要证明一个游戏的RTP是85%，我们需要模拟数百万次游戏，这时我们使用自动化。但是对立法者的要求是否得到满足的验证，是由一名工程师完成的，他将测试平台"，Delfraro说。
洗钱嫌疑将博彩公司与金融活动监管委员会联系起来
根据监管规定，运营商必须设立一个与金融活动监管委员会（Coaf）相关的合规渠道，以报告可能的洗钱迹象。
防止洗钱的架构与中央银行的第3978号通告相同，根据Demarest律师事务所合伙人Fabio Braga的说法。"财政部非常恰当地没有重新发明轮子，而是简单地将监管这个市场的责任委托给了中央银行本身"。
“那些即将进入这个行业的支付机构会做得很好，因为中央银行很容易撤销他们的授权”，Veritran副总裁Wagner Martin说，这家公司为银行提供安全和身份确认服务，现在也为博彩公司服务。
除了验证身份外，支付平台还将查询客户在银行的收入信息及其在信用评级机构（如Serasa）的信用评分。根据这些数据，每笔交易都必须经过违规风险分析——除了洗钱，还包括资助恐怖主义和操纵体育比赛。
“巴西的金融科技市场必须迅速适应，因为它已经具备了在防止银行欺诈方面的丰富经验”，Martin说。
如果交易受到Coaf的审查，该机构可以联系当局。控制取决于财政部的有效监管。"这是一个市场，需要很多这样的监管标准来良好发展，避免消费者过度负债和犯罪活动"，Braga说。
财政部通过分离玩家账户的做法，旨在明确区分赌注者的钱和博彩公司的钱。
这样一来，如果博彩公司进入司法重整或宣布破产，玩家的资金就得到了保护。网站还被禁止用玩家的钱购买股票或进行投资。
资产分离还简化了政府的税收征收，据Madrona Fialho律师事务所专门律师Pedro Porcaro说。"这是一个非常考虑到税收的设计，所有操作都是数字化的，这使得征税更容易"。
来源：Folha
