近日，印度执法局（ED）宣布，已故Pearls Group创始人Nirmal Singh Bhangoo的女婿Harsatinder Pal Singh Hayer因涉嫌参与一场金额高达4,800亿卢比（约合人民币416亿元）的庞氏骗局，被正式逮捕。这一案件被认为是印度历史上规模最大的金融诈骗案之一。
家族诈骗网络浮出水面
Nirmal Singh Bhangoo曾是PACL（Punjab Agro Company Limited）的创始人，他通过虚假农业地块投资和高回报承诺，吸引了超过5,500万名投资者。2016年，他被印度中央调查局（CBI）逮捕，并于2024年8月去世。
然而，Bhangoo的家族成员并未停止诈骗活动，他的女婿Hayer、女儿Balinder Kaur和妻子Prem Kaur负责管理公司。他们成立了新公司，董事由他们的亲戚、仆人和司机担任，利用新成立的公司骗取投资者资金。
庞大代理网络运作，巨额资金流向澳大利亚
PACL利用一个多达230万名代理商的庞大网络，向投资者承诺高额回报和土地投资机会，诱骗了大量资金。
2015年，印度证券交易委员会（SEBI）认定该公司违规集资，并下令冻结其所有资产。但即便如此，Bhangoo及其家族仍继续通过多个关联公司进行资金运作。
执法局的调查发现，Hayer控制的Pearls Australasia Pty Ltd和Australasia Mirage I-Pty Ltd等澳大利亚实体，成为了诈骗资金的洗钱通道。PACL共计65.718亿卢比（约合人民币5.7亿元）的“非法所得”被转移至这些澳大利亚公司，并用于当地房地产投资。
冻结706亿卢比，将用于补偿受害投资者
截至目前，印度执法局已扣押了价值70.6亿卢比（约合人民币6.1亿元）的资产，包括：
• 澳大利亚房产：两处不动产，价值46.2亿卢比（约合人民币4亿元）；
• 印度国内资产：价值24.4亿卢比（约合人民币2.1亿元）。
这些资产将用于补偿受害投资者，由印度最高法院指定的洛达法官委员会（RM Lodha Panel）负责监督资产处置。
Hayer被捕，诉讼持续推进
2020年7月16日，警方对包括Bhangoo家族成员在内的55名嫌疑人进行立案，其中涉及诈骗、犯罪阴谋和印度其他部门的指控等被起诉。
如今，随着Hayer的被捕，该案件的调查仍在持续。
