监管科技公司 Tookitaki 和 AFC Ecosystem 与 ABCOMP Philippines 合作发布的最新报告指出，菲律宾金融体系正面临日益严重的欺诈和洗钱威胁。
报告警告称，数字化转型虽然提高了金融包容性，但也为日益复杂的犯罪手段打开了大门。
该研究指出了一系列亟待解决的漏洞，包括非法汇款运营商、网络诈骗、赌场中介业务以及数字身份识别滥用。由于对高风险行业（例如指定非金融企业和职业，包括赌场、经纪公司和律师事务所）的监管有限，这些风险更加严重。
最令人担忧的问题是投资诈骗激增，尤其是针对海外菲律宾工人（OFW）的诈骗。骗子经常利用社交媒体和数字平台，承诺高额回报，但往往导致巨额财务损失。据估计，2024年此类诈骗造成的损失超过1000亿菲律宾比索（17.4亿美元）。
账户接管欺诈也呈上升趋势，犯罪分子利用网络钓鱼、凭证填充和访问数字身份数据等手段入侵个人银行账户。报告估计，2024年记录的此类事件超过3000起，损失高达4.09亿菲律宾比索。
通过钱骡网络进行的跨境现金走私和洗钱仍然令人担忧，与不受监管的在线平台和基于投资的居留计划相关的风险也令人担忧。
报告呼吁改善跨境合作，增强数字欺诈检测，并更严格地执行“了解你的客户”（KYC）协议。报告还建议提高高风险交易的透明度，并进一步支持金融机构采用先进的监控工具。
