印度尼西亚金融交易报告和分析中心（PPATK）近期对国内多家银行的"休眠账户"（不活跃账户）实施冻结措施。该机构负责人伊万·尤斯蒂亚万（Ivan Yustiavandana）表示，此举是打击网络赌博犯罪的重要环节，旨在阻断非法资金流动并保护公众免受金融犯罪侵害。
PPATK监测发现，网络赌博集团频繁利用休眠账户进行"钱骡"（money mule）交易。这些账户因长期未活动容易被忽视，犯罪团伙通过盗用或购买账户信息，将赌博资金分散转移以逃避监管。仅2023年，PPATK就标记了超过120万个可疑账户与非法赌博相关。
实施措施
自动冻结机制：对连续12个月无交易且余额低于银行最低要求的账户实施冻结
分层验证：账户持有人需通过银行APP或线下网点完成身份核验方可解冻
跨机构协作：与通信部合作关闭涉赌支付网关，2024年已屏蔽3,200个非法赌博网站
争议与回应
部分民众抱怨解冻程序繁琐，尤斯蒂亚万解释称："我们必须在安全与便利间取得平衡。休眠账户被滥用的风险是真实存在的，2023年就有17万亿印尼盾（约合8亿美元）赌博资金通过此类账户洗白。"金融专家阿古斯·桑托索（Agus Santoso）建议银行优化验证流程，例如增加生物识别解冻功能。
PPATK将启动"账户健康度"评级系统，通过AI分析交易模式预判风险。同时与央行商讨修订《支付系统条例》，拟要求电子钱包平台对休眠账户实施相同管控标准。
