正當印度努力摸索其對網路賭博的應對之道時，數字印度基金會（DIF）發布的一份新報告揭示了該國對該行業缺乏統一控制的影響。
這份題為《印度非法賭博及博彩市場：規模及推動因素》的報告表明，印度已成為無牌離岸運營商的重要熱點地區。
這引發了該國對洗錢、逃稅和網路金融犯罪的擔憂，而網路賭博反對者十多年來一直批評這些行為。
儘管嚴格的法律禁止大多數形式的博彩，但金融交易的快速數字化和互聯網的廣泛普及為不受監管的賭博平台的蓬勃發展提供了肥沃的土壤。
印度議會財政常設委員會最近的一項研究強調了這些活動的規模，顯示該行業的非法存款每年超過 1000 億美元，並且以每年 30% 的速度增長。
這個價值數十億美元的行業主要由在庫拉索、馬爾他和塞浦路斯等地區運營的離岸實體控制，利用了印度的監管漏洞。
當局已多次嘗試遏制這些活動，主要是通過網站屏蔽和發布警告。
然而，由於執法措施仍然分散且不一致，非法賭博網路仍然存在，並試圖逃避監管審查。
加密貨幣、社交媒體推廣以及龐大的騾子賬戶網路的參與使得執法工作更加複雜。
離岸博彩運營商的崛起
DIF 報告強調了未經許可的線上賭博平台如何利用數字化進步在印度建立據點。
DIF 列出的違規網站包括 pari-match-in.com、stake.bet 和 1xbetind.in。
通過利用加密貨幣和社交媒體平台等支付技術，這些運營商找到了繞過法律障礙並接觸數百萬印度用戶的方法。
報告指出，這些平台通常在監管力度最小的司法管轄區註冊，通過複雜的網路彙集資金，然後將其用於加密貨幣交易。
最令人擔憂的趨勢之一是海外博彩運營商使用“印度騾子”賬戶。
DIF 報告指出，根據印度儲備銀行 (RBI) 的數據，騾子賬戶每月處理約 3 億多美元的非法資金，而其中只有 10% 被執法機構追回。
這些賬戶充當了非法交易的渠道，使離岸平台可以不被發現地轉移資金。
調查還發現了一個令人不安的模式：個人通常受到工作機會或金錢獎勵的誘惑，向犯罪集團提供他們的銀行賬戶詳細資訊。
這些賬戶隨後被用來處理大筆資金，然後被關閉或重新用於其他用途。
逃稅危機
儘管新稅法要求離岸賭博平台在印度商品及服務稅 (GST) 部門註冊，但自 2023 年 10 月 1 日該規定生效以來，沒有一家外國運營商遵守規定。
據商品及服務稅情報總局 (DGGI) 稱，對 658 家離岸博彩公司的調查發現了普遍存在的逃稅行為，這促使人們呼籲加強執法機制。
逃稅危機不僅波及運營商，還波及促進交易的金融中介機構。支付網關、空殼公司和數字錢包在處理和掩蓋無牌賭博收入方面發揮著至關重要的作用。
政府已對多家此類實體展開調查，但其運營規模之大給執法帶來了巨大挑戰。
廣告推動用戶
未經許可的賭博平台採取了積極的營銷策略來吸引印度用戶，利用數字廣告網路和有影響力的合作夥伴關係。
據印度廣告標準委員會 (ASCI) 稱，Instagram、YouTube 和 Telegram 等社交媒體平台上與賭博相關的廣告急劇增加。
ASCI 在其最新報告中標記了 890 個非法賭博廣告，其中僅 Instagram 上就有 831 個。
這些平台所採用的廣告策略通常涉及欺騙性行為，包括虛假代言、誤導性促銷優惠以及在印度超級聯賽 (IPL) 等大型體育賽事期間開展的有針對性的活動。
社交媒體粉絲頁面上“投注行情”的使用已變得尤為普遍，據報道，頁面所有者通過展示與賭博相關的內容每天可賺取 2,000 至 3,000 盧比。
網紅營銷在這些平台的擴張中也發揮了關鍵作用。許多擁有大量粉絲的網路名人公開推廣賭博應用程序，提供推薦獎金和折扣代碼來鼓勵註冊。
由於缺乏對網紅推廣的嚴格監管，因此很難遏制此類活動。
支付生態系統：洗錢的漏洞
非法博彩運營商無縫融入了印度的數字支付生態系統，利用了金融監管的漏洞。報告確定了多種用於促進交易的方法，包括：
–統一支付介面 (UPI) 交易：許多平台通過 Paytm、Google Pay 和 PhonePe 等主要提供商接受 UPI 付款。資金最初通過合法的商業賬戶進行，然後轉移到離岸實體。
–加密貨幣交易：加密貨幣的匿名性使其成為洗錢的首選。離岸運營商經常將賭博收益轉換為數字資產，這使得當局難以追蹤資金的流動。
–空殼公司和支付網關：龐大的空殼公司網路和不受監管的支付網關為博彩交易提供了便利。這些實體充當中介，處理付款而不會立即引起警覺。
報告中重點介紹的一個案例研究詳細說明了調查人員如何通過數字錢包追蹤印度賭徒到海外賬戶的交易。
其中一個案例中，資金是通過 56 家空殼公司組成的網路收集的，這些公司全部由外國人控制。
通過在多個賬戶之間進行分層交易，犯罪者能夠在將資金轉換為加密貨幣之前掩蓋資金來源。
執法和監管漏洞
儘管印度政府已發布多項警告並封鎖了數個賭博網站，但這些努力收效甚微。
離岸運營商的適應性使他們能夠通過啟動鏡像網站和使用虛擬專用網路（VPN）來規避限制，從而保持用戶可訪問性。
監管機構也難以有效執行數字廣告限制。儘管平台政策禁止與賭博相關的廣告，但由於執法不力，非法促銷活動仍然猖獗。
最近的一項調查發現，Meta 平台（包括 Facebook 和 Instagram）上播放的超過 1,040 條與賭博相關的廣告直接違反了公司政策。
此外，雖然印度儲備銀行有權根據《支付和結算系統法》實施更嚴格的控制，但針對賭博支付處理商的執法一直不一致。
專家認為，需要採取更積極主動的方式，包括與支付服務提供商直接協調，將可疑交易列入黑名單。
再次呼籲建立全面的監管框架
報告的結論是，打擊非法賭博需要採取整體的、基於生態系統的戰略，而不是孤立的執法行動。一些主要建議包括：
–加強數字廣告監管：政府機構和數字平台之間的合作對於遏制賭博宣傳至關重要。應要求搜索引擎和社交媒體公司降低與賭博相關的搜索結果的級別，並標記未經授權的廣告。
–支付阻止措施：金融機構應實施更嚴格的盡職調查機制，以檢測和阻止與非法賭博有關的交易。
–黑名單和白名單機制：建立非法運營商的公開黑名單和持牌平台的白名單，可以幫助消費者區分合法服務和非法服務。
–更嚴格的網紅營銷指南：發現推廣非法賭博平台的網紅應受到處罰。
–國際合作：鑒於非法賭博活動的跨境性質，印度應該與全球金融監管機構和執法機構合作。
為了促進更安全的遊戲實踐，全印度遊戲聯合會 (AIGF)、印度幻想體育聯合會 (FIFS) 和電子遊戲聯合會 (EGF) 合作推出了道德規範 (CoE)。
其目的是在整個行業建立統一的標準，同時加強負責任的賭博和道德廣告。
該中心的一項關鍵要求是實施年度第三方審計和結構化報告機制，以提高該行業的透明度和問責制。
據報道，該中心以國際公認的最佳實踐為藍本，強調培養負責任的賭博習慣。
其指導方針包括年齡驗證、了解你的客戶 (KYC) 程序以及允許玩家設置消費限額或選擇自我排除的用戶控制功能等基本措施。
該卓越中心適用於所有隸屬於這些聯盟並從事基於技能的真錢遊戲的線上遊戲運營商，該行業目前為超過 5 億印度用戶提供服務。
