近日，印度執法局（ED）宣布，已故Pearls Group創始人Nirmal Singh Bhangoo的女婿Harsatinder Pal Singh Hayer因涉嫌參與一場金額高達4,800億盧比（約合人民幣416億元）的龐氏騙局，被正式逮捕。這一案件被認為是印度曆史上規模最大的金融詐騙案之一。
家族詐騙網路浮出水面
Nirmal Singh Bhangoo曾是PACL（Punjab Agro Company Limited）的創始人，他通過虛假農業地塊投資和高回報承諾，吸引了超過5,500萬名投資者。2016年，他被印度中央調查局（CBI）逮捕，並於2024年8月去世。
然而，Bhangoo的家族成員並未停止詐騙活動，他的女婿Hayer、女兒Balinder Kaur和妻子Prem Kaur負責管理公司。他們成立了新公司，董事由他們的親戚、僕人和司機擔任，利用新成立的公司騙取投資者資金。
龐大代理網路運作，巨額資金流向澳大利亞
PACL利用一個多達230萬名代理商的龐大網路，向投資者承諾高額回報和土地投資機會，誘騙了大量資金。
2015年，印度證券交易委員會（SEBI）認定該公司違規集資，並下令凍結其所有資產。但即便如此，Bhangoo及其家族仍繼續通過多個關聯公司進行資金運作。
執法局的調查發現，Hayer控制的Pearls Australasia Pty Ltd和Australasia Mirage I-Pty Ltd等澳大利亞實體，成為了詐騙資金的洗錢通道。PACL共計65.718億盧比（約合人民幣5.7億元）的“非法所得”被轉移至這些澳大利亞公司，並用於當地房地產投資。
凍結706億盧比，將用於補償受害投資者
截至目前，印度執法局已扣押了價值70.6億盧比（約合人民幣6.1億元）的資產，包括：
• 澳大利亞房產：兩處不動產，價值46.2億盧比（約合人民幣4億元）；
• 印度國內資產：價值24.4億盧比（約合人民幣2.1億元）。
這些資產將用於補償受害投資者，由印度最高法院指定的洛達法官委員會（RM Lodha Panel）負責監督資產處置。
Hayer被捕，訴訟持續推進
2020年7月16日，警方對包括Bhangoo家族成員在內的55名嫌疑人進行立案，其中涉及詐騙、犯罪陰謀和印度其他部門的指控等被起訴。
如今，隨著Hayer的被捕，該案件的調查仍在持續。
