支付公司Block（前身为Square，代码：XYZ.N）同意支付4000 万美元民事罚款，并聘请独立监察员，以解决纽约金融服务监管局（NYDFS）对其旗下移动支付服务Cash App未能有效执行反洗钱措施的指控。
纽约金融服务监管局在周四宣布处罚决定时表示，Block 在《银行保密法》（Bank Secrecy Act）、反洗钱（AML）以及“客户调查”（KYC）等合规制度方面存在“关键漏洞”。
Block 由Twitter联合创始人Jack Dorsey 领导，总部位于加州奥克兰。该公司未就指控承认或否认不当行为，并在声明中表示，与纽约州达成的和解协议标志着“所有州级关于资金传输牌照的未决事项已告结束”。
今年1月，Block 已同意向美国48个州的金融监管机构支付8000万美元民事罚款，以解决类似的反洗钱合规指控。NYDFS 指出，Block 存在包括客户尽职调查不足、风险控制措施薄弱等问题，未能有效防范包括洗钱与恐怖融资在内的非法活动。
此外，Cash App自2018 年起提供比特币交易服务，而Block对该业务的监管力度不足，在公司高速扩张背景下，形成了一个“容易被犯罪分子利用的环境”。
监管机构援引了Block于2022年进行的一次内部调查，发现8,359个Cash App账户与俄罗斯犯罪网络有关联。
纽约金融服务监管局局长Adrienne Harris 表示，金融科技公司与传统金融机构一样，其合规能力必须与业务增长同步提升，尤其是在快速演化的加密货币平台领域。
