菲律宾国家调查局（NBI）近日在帕赛市破获一起非法网络放贷案件，逮捕一名涉嫌操控多家网贷平台的中国籍男子。该案涉及高利放贷、暴力催收以及数据窃取等多重违法行为，目前嫌疑人已被移送司法程序。
案件基本情况与逮捕行动
菲律宾国家调查局在帕赛市开展执法行动，成功逮捕一名中国籍嫌疑人米端（Mi Duan）。据NBI调查，该嫌疑人涉嫌操控"24H PESO"等至少六家非法网络放贷平台，通过高利贷和非法催收手段获取利益。
行动中，执法人员查获了多台电子设备和业务记录。这些证据显示该团伙存在系统性的非法放贷和催收行为，目前所有物证已被依法扣押，用于后续司法程序。
诈骗手法与受害者经历
据受害者特雷西塔女士陈述，她向该平台借款3,500比索，但实际仅收到1,900比索，剩余金额在转账过程中被以各种名目扣除。更严重的是，即使在还清全部款项后，她仍然持续收到威胁和骚扰信息。
催收人员使用极端手段进行威胁，包括扬言要送棺材和花圈到受害者家门口。这种恐吓行为给借款人造成了严重的心理压力和安全感缺失。
技术调查与数据安全风险
NBI技术调查人员在嫌疑人使用的电脑设备中发现，其运营的放贷APP可能内置恶意软件。这些软件能够在用户不知情的情况下窃取手机通讯录和个人数据。
这种数据窃取行为不仅直接威胁借款人隐私安全，还可能牵连其亲友和社会关系，造成更广泛的负面影响。NBI提醒公众谨慎下载和使用未经验证的金融类应用程序。
组织运作与人员管理
调查显示，该团伙雇佣多名菲律宾当地人作为催收员，并为其设定每日催收指标。未能完成指标的催收员也会遭到辱骂甚至人身威胁，形成多层级的剥削体系。
这种组织模式不仅危害借款人，也对其雇佣的本地员工构成权益侵害，显示出该犯罪团伙运作的系统性和危害性。
司法进展与后续措施
目前，嫌疑人米端已被正式起诉，案件正在帕赛市区域审判法院审理中。在此期间，嫌疑人将继续羁押在NBI的看管设施内，等待司法程序的进一步开展。
NBI表示将继续追查与该嫌疑人有关的其他网贷应用，彻底铲除这一非法网络放贷网络，防止更多菲律宾民众受害。当局也呼吁其他受害者主动报案提供证据。
公众防范与安全意识
菲律宾当局建议公众通过正规金融机构获取贷款服务，避免使用未经监管的网络借贷平台。在借款前应详细了解条款细则，特别是关于手续费、利率和还款方式的具体规定。
如遭遇非法催收或威胁，应立即向当地执法部门报案，并保存好所有交易记录、通讯记录和威胁证据。NBI设立了专门的热线电话和举报渠道，供民众报告类似案件。
