新加坡30億新元洗錢案的嫌犯畫像。

近日，一則來自蒙特內格羅的新聞引發華人圈震動。

據蒙特內格羅媒體報道，新加坡30億新元（約合人民幣162億元）洗錢案主謀之一的王水明被捕！

該案是新加坡有史以來最大的洗錢案之一。

據《新明日報》援引知情人士消息稱，王水明早在2012年至2013年間就到菲律賓開設賭博網站，是第一批在菲律賓從事網路博彩的福建人。

因涉嫌組織非法網路賭博，他或將在蒙特內格羅法庭上接受審判。

令人震驚的洗錢案

2023年8月15日晚，新加坡上演了一場猶如電影大片的緊張劇情——400多名警察緊急集合，對9個超豪華別墅和公寓等展開了突擊檢查。

結果令外界大受震撼——當地警方查獲了總價值超過8.15億新元（約合人民幣44億元）的94處房產和50輛汽車，以及35個相關銀行賬戶、2300萬新元（約合人民幣1.24億元）現金、250多個奢侈品包和手錶、120多個電子設備、270多件珠寶、兩根金條、11份虛擬資產資訊檔案等。

這次行動中，共有10名嫌疑人落網，王水明就是其中之一。在烏節路附近主教門的一棟高檔洋房中，他被警方當場抓獲。

這場行動，新加坡警方“籌謀已久”。

早在2023年，警方就收到情報，之後注意到一群人，他們涉嫌參與清洗海外有組織犯罪活動（包括詐騙和網上賭博）的非法收入，通過非法途徑將大量資金轉入美國花旗銀行戶頭。

經過3個月的秘密調查，一個驚人的洗錢網路逐漸浮出水面。

警方發現，這一洗錢團夥手段多樣，贓款分別來自於東南亞的非法線上賭博平台、非法借貸業務和線上詐騙。

一方面，他們在多個空殼公司之間頻繁轉移這些髒錢，再在新加坡、阿聯酋、英國等地購置豪車、豪宅等不動產，以此來模糊黑錢的來源。

另一方面，他們通過外貿訂單避開外匯管制，將成本極低的產品標價極高，甚至利用服務貿易，以設計圖等名義簽合同，不發貨就完成了洗錢流程。

不僅如此，他們還利用加密貨幣進行洗錢活動，一個錢包一個密鑰，讓資金的流向變得查無可查。

王水明的罪行

隨著案件的進一步審理，嫌犯的真實身份浮出水面。

據新加坡警方披露，案件共計嫌犯27人，當晚警方抓捕的10名主要嫌疑人，大多持有多個國家的護照。

來到新加坡後，他們偽造了很多證明，比如銀行對賬單、賣房證明和企業高管身份證明等，以此騙過了新加坡銀行的審查。

不過，也正是因為假證，一家銀行發現了問題，才給警察的調查帶來突破口。

按照當地法律，由於這10人在新加坡只有“洗錢罪”，所以分別被判處13至17個月的有期監禁，並因為表現良好而被提前假釋，遣送出境。

除了被抓捕的涉案人員外，還有17人逃離新加坡。截至2024年底，其中15人已被處理，同意將價值約18.5億新元（約合人民幣99.8億元）的資產歸還新加坡，並被禁止再次入境新加坡。其餘2名嫌疑人至今仍在逃，約1.45億新元（約合人民幣7.8億元）的非法資產被扣押或被下達禁止處置令。

作為該案的關鍵人物之一，王水明被捕後，起初試圖掩蓋自己的罪行，對新加坡警方聲稱，自己賬戶裡的資金來自貸款生意。

然而，隨著調查的深入，他的謊言被一一戳破，最終不得不承認資金實際來源於菲律賓賭場。其在新加坡的4個銀行賬戶中的資產均被認定為犯罪所得，被扣押的2.66億新元資產中，約2.4億新元（約合人民幣13億元）被上交。

經過一系列的調查和審判，2024年5月14日，王水明被新加坡法院判處13個月又6周的監禁。他對兩項洗錢罪名和一項向銀行提交偽造檔案的罪名表示認罪。刑滿出獄後，他於當年被驅逐出新加坡。

但法律對王水明的制裁併沒有結束。在被新加坡警方逮捕前，王水明已經因跨境賭博被我國警方通緝。

2022年5月，山東省淄博市公安局博山分局就曾發布通告稱，成功打掉以營利為目的、從事非法賭博網站的恒博包網集團。

在行動中，警方逮捕了131名犯罪嫌疑人，查扣、凍結、追繳涉案資金1000餘萬元人民幣，非法滯留國外的9名犯罪嫌疑人中，有一人就是王水明。

離開新加坡後，王水明在各國輾轉活動。今年，他在蒙特內格羅的蒂瓦特機場被邊防警察逮捕。

據悉，他此次是從馬爾代夫乘坐私人飛機前往蒙特內格羅，卻沒想到蒙特內格羅警方根據國際刑警資料庫資訊，在機場等著他自投羅網。

王水明的“發家”路

王水明很早就開啟了“罪惡之旅”，他的做事風格狡猾、狠辣，擅長利用人們急於求富的心理。

早年間，他在菲律賓開設恒博包網，精心設計了一個看似專業、正規的博彩網站，吸引想快速賺錢的人。

同時，他僱傭了大量技術人員和客服人員，即時監控網站的運行情況，及時回答受害者的疑問。

和現線上上詐騙的手段一樣，他會利用虛假身份，與受害者搞好關係，操控他們的心理。

他還通過操縱博彩結果等手段，確保自己能夠穩贏。為了讓受害者放鬆警惕，他通常都會讓對方先贏一些小錢，再誘導他們加大投入。

在王水明的操控下，其網路賭博集團迅速擴張，幾乎壟斷了當時菲律賓、馬來西亞、柬埔寨、緬甸等地的線上賭博代理業務。

高峰時期，王水明的手下有7到10個網路賭博集團，員工超過1萬人，人送綽號“明大”“大明總”。據新加坡《新明日報》報道，每個月他用於支付員工薪水的費用就高達1億元人民幣以上。

為了給自己的非法資金尋找“合法化”的途徑，王水明開始將目光投向新加坡。

他利用自己持有的多國護照，在新加坡開設金融賬戶，妄圖將巨額資金洗白。這也讓他進一步走向罪惡的深淵。

他主謀的新加坡洗錢案，不僅讓新加坡的金融系統受到了巨大衝擊，也在國際上引發了廣泛關注。

一位財務規劃人員向環球人物記者透露，事發後，為了重塑金融市場信心，新加坡加強了監管和審查，清除一些質量不佳的高淨值客戶。

2024年底，新加坡政府針對日益複雜的洗錢活動，發布了《國家反洗錢策略》，全面加強反洗錢力度。在國際合作層面，新加坡積极參与了國際反洗錢金融行動特別工作組（FATF）等國際組織。

2021年3月1日，我國生效實施的刑法修正案（十一）對刑法第303條進行了修改，提高開設賭場犯罪的刑罰，增加了組織參與國（境）外賭博罪。

如今，王水明落網。未來如果被引渡回國，他將面臨法律的嚴懲。