支付公司Block（前身為Square，代碼：XYZ.N）同意支付4000 萬美元民事罰款，並聘請獨立監察員，以解決紐約金融服務監管局（NYDFS）對其旗下移動支付服務Cash App未能有效執行反洗錢措施的指控。
紐約金融服務監管局在周四宣布處罰決定時表示，Block 在《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）、反洗錢（AML）以及“客戶調查”（KYC）等合規制度方面存在“關鍵漏洞”。
Block 由Twitter聯合創始人Jack Dorsey 領導，總部位於加州奧克蘭。該公司未就指控承認或否認不當行為，並在聲明中表示，與紐約州達成的和解協議標誌著“所有州級關於資金傳輸牌照的未決事項已告結束”。
今年1月，Block 已同意向美國48個州的金融監管機構支付8000萬美元民事罰款，以解決類似的反洗錢合規指控。NYDFS 指出，Block 存在包括客戶盡職調查不足、風險控制措施薄弱等問題，未能有效防範包括洗錢與恐怖融資在內的非法活動。
此外，Cash App自2018 年起提供比特幣交易服務，而Block對該業務的監管力度不足，在公司高速擴張背景下，形成了一個“容易被犯罪分子利用的環境”。
監管機構援引了Block於2022年進行的一次內部調查，發現8,359個Cash App賬戶與俄羅斯犯罪網路有關聯。
紐約金融服務監管局局長Adrienne Harris 表示，金融科技公司與傳統金融機構一樣，其合規能力必須與業務增長同步提升，尤其是在快速演化的加密貨幣平台領域。
