監管科技公司 Tookitaki 和 AFC Ecosystem 與 ABCOMP Philippines 合作發布的最新報告指出，菲律賓金融體系正面臨日益嚴重的欺詐和洗錢威脅。
報告警告稱，數字化轉型雖然提高了金融包容性，但也為日益複雜的犯罪手段開啟了大門。
該研究指出了一系列亟待解決的漏洞，包括非法匯款運營商、網路詐騙、賭場中介業務以及數字身份識別濫用。由於對高風險行業（例如指定非金融企業和職業，包括賭場、經紀公司和律師事務所）的監管有限，這些風險更加嚴重。
最令人擔憂的問題是投資詐騙激增，尤其是針對海外菲律賓工人（OFW）的詐騙。騙子經常利用社交媒體和數字平台，承諾高額回報，但往往導致巨額財務損失。據估計，2024年此類詐騙造成的損失超過1000億菲律賓比索（17.4億美元）。
賬戶接管欺詐也呈上升趨勢，犯罪分子利用網路釣魚、憑證填充和訪問數字身份數據等手段入侵個人銀行賬戶。報告估計，2024年記錄的此類事件超過3000起，損失高達4.09億菲律賓比索。
通過錢騾網路進行的跨境現金走私和洗錢仍然令人擔憂，與不受監管的線上平台和基於投資的居留計劃相關的風險也令人擔憂。
報告呼籲改善跨境合作，增強數字欺詐檢測，並更嚴格地執行“了解你的客戶”（KYC）協議。報告還建議提高高風險交易的透明度，並進一步支援金融機構採用先進的監控工具。
