正当印度努力摸索其对网络赌博的应对之道时，数字印度基金会（DIF）发布的一份新报告揭示了该国对该行业缺乏统一控制的影响。
这份题为《印度非法赌博及博彩市场：规模及推动因素》的报告表明，印度已成为无牌离岸运营商的重要热点地区。
这引发了该国对洗钱、逃税和网络金融犯罪的担忧，而网络赌博反对者十多年来一直批评这些行为。
尽管严格的法律禁止大多数形式的博彩，但金融交易的快速数字化和互联网的广泛普及为不受监管的赌博平台的蓬勃发展提供了肥沃的土壤。
印度议会财政常设委员会最近的一项研究强调了这些活动的规模，显示该行业的非法存款每年超过 1000 亿美元，并且以每年 30% 的速度增长。
这个价值数十亿美元的行业主要由在库拉索、马耳他和塞浦路斯等地区运营的离岸实体控制，利用了印度的监管漏洞。
当局已多次尝试遏制这些活动，主要是通过网站屏蔽和发布警告。
然而，由于执法措施仍然分散且不一致，非法赌博网络仍然存在，并试图逃避监管审查。
加密货币、社交媒体推广以及庞大的骡子账户网络的参与使得执法工作更加复杂。
离岸博彩运营商的崛起
DIF 报告强调了未经许可的在线赌博平台如何利用数字化进步在印度建立据点。
DIF 列出的违规网站包括 pari-match-in.com、stake.bet 和 1xbetind.in。
通过利用加密货币和社交媒体平台等支付技术，这些运营商找到了绕过法律障碍并接触数百万印度用户的方法。
报告指出，这些平台通常在监管力度最小的司法管辖区注册，通过复杂的网络汇集资金，然后将其用于加密货币交易。
最令人担忧的趋势之一是海外博彩运营商使用“印度骡子”账户。
DIF 报告指出，根据印度储备银行 (RBI) 的数据，骡子账户每月处理约 3 亿多美元的非法资金，而其中只有 10% 被执法机构追回。
这些账户充当了非法交易的渠道，使离岸平台可以不被发现地转移资金。
调查还发现了一个令人不安的模式：个人通常受到工作机会或金钱奖励的诱惑，向犯罪集团提供他们的银行账户详细信息。
这些账户随后被用来处理大笔资金，然后被关闭或重新用于其他用途。
逃税危机
尽管新税法要求离岸赌博平台在印度商品及服务税 (GST) 部门注册，但自 2023 年 10 月 1 日该规定生效以来，没有一家外国运营商遵守规定。
据商品及服务税情报总局 (DGGI) 称，对 658 家离岸博彩公司的调查发现了普遍存在的逃税行为，这促使人们呼吁加强执法机制。
逃税危机不仅波及运营商，还波及促进交易的金融中介机构。支付网关、空壳公司和数字钱包在处理和掩盖无牌赌博收入方面发挥着至关重要的作用。
政府已对多家此类实体展开调查，但其运营规模之大给执法带来了巨大挑战。
广告推动用户
未经许可的赌博平台采取了积极的营销策略来吸引印度用户，利用数字广告网络和有影响力的合作伙伴关系。
据印度广告标准委员会 (ASCI) 称，Instagram、YouTube 和 Telegram 等社交媒体平台上与赌博相关的广告急剧增加。
ASCI 在其最新报告中标记了 890 个非法赌博广告，其中仅 Instagram 上就有 831 个。
这些平台所采用的广告策略通常涉及欺骗性行为，包括虚假代言、误导性促销优惠以及在印度超级联赛 (IPL) 等大型体育赛事期间开展的有针对性的活动。
社交媒体粉丝页面上“投注行情”的使用已变得尤为普遍，据报道，页面所有者通过展示与赌博相关的内容每天可赚取 2,000 至 3,000 卢比。
网红营销在这些平台的扩张中也发挥了关键作用。许多拥有大量粉丝的网络名人公开推广赌博应用程序，提供推荐奖金和折扣代码来鼓励注册。
由于缺乏对网红推广的严格监管，因此很难遏制此类活动。
支付生态系统：洗钱的漏洞
非法博彩运营商无缝融入了印度的数字支付生态系统，利用了金融监管的漏洞。报告确定了多种用于促进交易的方法，包括：
–统一支付接口 (UPI) 交易：许多平台通过 Paytm、Google Pay 和 PhonePe 等主要提供商接受 UPI 付款。资金最初通过合法的商业账户进行，然后转移到离岸实体。
–加密货币交易：加密货币的匿名性使其成为洗钱的首选。离岸运营商经常将赌博收益转换为数字资产，这使得当局难以追踪资金的流动。
–空壳公司和支付网关：庞大的空壳公司网络和不受监管的支付网关为博彩交易提供了便利。这些实体充当中介，处理付款而不会立即引起警觉。
报告中重点介绍的一个案例研究详细说明了调查人员如何通过数字钱包追踪印度赌徒到海外账户的交易。
其中一个案例中，资金是通过 56 家空壳公司组成的网络收集的，这些公司全部由外国人控制。
通过在多个账户之间进行分层交易，犯罪者能够在将资金转换为加密货币之前掩盖资金来源。
执法和监管漏洞
尽管印度政府已发布多项警告并封锁了数个赌博网站，但这些努力收效甚微。
离岸运营商的适应性使他们能够通过启动镜像网站和使用虚拟专用网络（VPN）来规避限制，从而保持用户可访问性。
监管机构也难以有效执行数字广告限制。尽管平台政策禁止与赌博相关的广告，但由于执法不力，非法促销活动仍然猖獗。
最近的一项调查发现，Meta 平台（包括 Facebook 和 Instagram）上播放的超过 1,040 条与赌博相关的广告直接违反了公司政策。
此外，虽然印度储备银行有权根据《支付和结算系统法》实施更严格的控制，但针对赌博支付处理商的执法一直不一致。
专家认为，需要采取更积极主动的方式，包括与支付服务提供商直接协调，将可疑交易列入黑名单。
再次呼吁建立全面的监管框架
报告的结论是，打击非法赌博需要采取整体的、基于生态系统的战略，而不是孤立的执法行动。一些主要建议包括：
–加强数字广告监管：政府机构和数字平台之间的合作对于遏制赌博宣传至关重要。应要求搜索引擎和社交媒体公司降低与赌博相关的搜索结果的级别，并标记未经授权的广告。
–支付阻止措施：金融机构应实施更严格的尽职调查机制，以检测和阻止与非法赌博有关的交易。
–黑名单和白名单机制：建立非法运营商的公开黑名单和持牌平台的白名单，可以帮助消费者区分合法服务和非法服务。
–更严格的网红营销指南：发现推广非法赌博平台的网红应受到处罚。
–国际合作：鉴于非法赌博活动的跨境性质，印度应该与全球金融监管机构和执法机构合作。
为了促进更安全的游戏实践，全印度游戏联合会 (AIGF)、印度幻想体育联合会 (FIFS) 和电子游戏联合会 (EGF) 合作推出了道德规范 (CoE)。
其目的是在整个行业建立统一的标准，同时加强负责任的赌博和道德广告。
该中心的一项关键要求是实施年度第三方审计和结构化报告机制，以提高该行业的透明度和问责制。
据报道，该中心以国际公认的最佳实践为蓝本，强调培养负责任的赌博习惯。
其指导方针包括年龄验证、了解你的客户 (KYC) 程序以及允许玩家设置消费限额或选择自我排除的用户控制功能等基本措施。
该卓越中心适用于所有隶属于这些联盟并从事基于技能的真钱游戏的在线游戏运营商，该行业目前为超过 5 亿印度用户提供服务。
