菲律賓華商郭某綁架案揭示博彩支付體系中的隱患。涉案的兩家賭場中介“白馬會”和“玖鼎集團”均擁有自己的電子錢包系統。
報道稱，這些平台不僅可供用戶開設賬戶、轉賬甚至進行加密貨幣交易，還曾用於為POGO公司發放員工薪資。
有評論認為，這種“發工資後前往賭場領取”模式本質上讓玩家將資金以遊戲點數返還給平台參與賭博，合規風險極大。由於兩家公司均未獲得菲律賓央行或反洗錢機構的正式牌照，其支付業務長期處於監管真空，這為不法分子提供了可乘之機。
警方也指出，玖鼎集團等涉案公司參與了洗錢等非法活動。
調查披露，郭某家屬支付的約2億披索贖金通過這兩家平台流轉至大約10個電子錢包賬戶，並最終兌換為加密貨幣；其中多數賬戶由虛假身份註冊，資金被拆分多次轉出。
目前執法部門已凍結了約440萬披索（約合十餘萬美元）的涉案加密資產，但其餘贖金已“消失在鏈上”，難以追回。這一資金流動鏈條跨境且高度匿名，讓傳統監控手段難以奏效。
贖金流轉過程中還出現了柬埔寨支付平台“匯旺Huione Pay”的身影。據菲國警方通報，大部分贖金是通過該平台的USDT賬戶完成套現。
Huione Group是柬埔寨最大的支付集團之一，美國監管機構已將其列為“主要洗錢關注對象”，並計劃禁止美國金融機構為其提供賬戶服務。
美國財政部報告指出，匯旺集團通過旗下“匯旺支付”、匯旺加密貨幣交易所和“匯旺擔保”等構建了從支付到虛擬資產的完整洗錢鏈條。
FinCEN數據顯示，2021年8月至2025年1月期間，匯旺協助洗白的非法資金總額超過40億美元。報告還批評匯旺在反洗錢（AML）與客戶識別（KYC）方面嚴重缺失，旗下業務單位幾乎沒有執行盡職審查，這也讓其成為跨國洗錢活動的高危節點。
面對上述情況，菲律賓監管部門已展開調查並採取措施。國家警察局在記者會上公布了追蹤結果，並建議吊銷玖鼎集團和白馬會的博彩中介牌照，凍結並扣押相關資產，對涉案人員提起刑事訴訟（包括洗錢和協助綁架罪名）。
據報道，菲律賓反洗錢委員會去年曾對這兩家平台進行突擊檢查，要求大額賬戶提供資金來源證明。然而在郭某案中，高額贖金在幾乎無需審核的情況下被快速轉移並進入加密網路，暴露出監管監督存在嚴重漏洞。至今執法部門僅能凍結少量涉案資產，其餘資金已無跡可尋。
這一系列事件對博彩業者敲響警鐘。立法者警告稱，以博彩中介為通道的洗錢與犯罪活動已嚴重威脅國家金融安全。
美國方面也強調支付平台的合規風險，指出類似匯旺的支付集團在客戶身份識別和交易監控方面存在重大缺陷。
業內建議，運營商應立即審查自身支付渠道，只選擇持牌且符合監管要求的支付服務機構，嚴格執行AML/KYC規定，對異常交易保持高度敏感。確保支付鏈條透明可追溯，與監管部門保持密切溝通，是防範洗錢風險、維護業務安全的關鍵。
