區塊鏈情報機構TRM Labs最新報告顯示，中國地下銀行網路（俗稱“影子銀行”）正日益利用加密賭場及線上娛樂平台，成為國際有組織犯罪洗錢的核心通道。
這些地下銀行通過規避傳統金融監管，支援毒品交易、制裁逃避等非法行為，依託加密貨幣跨境轉賬的快速和匿名特性，為犯罪資金提供“隱形保護”。
報告指出，中國三合會集團積極利用地下銀行和加密貨幣技術，延續其以往通過澳門和香港賭場清洗毒品收入的手法。如今，這些團夥業務擴展至東南亞，經營實體和線上賭場及電信詐騙中心，成為犯罪洗錢的關鍵樞紐。
疫情期間，實體賭場轉戰線上，詐騙集團藉助網路賭博和“殺豬盤”騙局產生大量加密貨幣收益，急需洗錢渠道。三合會利用賭場賬戶、賭注積分及加密資產迴圈下注，巧妙掩蓋資金來源，將贓款偽裝成“盈利”或“營業收入”，大幅增加執法難度。
聯合國毒品與犯罪辦公室警告，這種賭場洗錢網路加劇資金轉移規模，提升追蹤難度。三合會還藉助國際貿易路徑，通過假殼公司購買高價商品出口洗錢，愈加依賴加密貨幣增加貿易支付匿名性。
報告還揭露，中國97%的芬太尼及甲基苯丙胺前體化學品製造商接受加密貨幣付款，令三合會能用加密資產購買毒品原料，構建毒品生產與洗錢閉環。
此外，墨西哥販毒集團與中國地下銀行合作，利用“鏡像兌換”系統，通過加密貨幣實現美元與人民幣的價值互換，完成巨額毒資轉移。
北韓政府支援的黑客通過網路盜取數十億美元加密資產，依賴中國地下銀行及場外交易經紀人清洗資金，支援核武器及軍備採購。報告還指出，中國網路助力俄羅斯規避國際制裁，為其軍工交易提供資金通路。
TRM Labs強調，隨著加密貨幣技術的進步，這些地下洗錢網路的手段愈發隱蔽且高效，全球執法機構面臨前所未有的嚴峻挑戰。
