英國博彩委員會對Unibet賓果遊戲品牌UK.bingo.com的運營商Platinum Gaming處以1000萬英鎊（1340萬美元）罰款，並發出正式警告，原因是該平台在反洗錢和社會責任方面存在嚴重違規行為。違規內容包括未能識別高風險玩家、允許被封禁客戶開設新賬戶以及缺乏有效的客戶互動系統。委員會指出，有玩家在註冊後24小時內損失5000英鎊，三個月內損失超16000英鎊卻未觸發乾預機制。Platinum還被要求進行第三方審計並強化合規措施。這是該運營商兩年內第二次因類似問題被處罰，2023年3月曾因反洗錢和社會責任失效被罰款290萬英鎊。
處罰概述與違規性質
英國博彩委員會對Platinum Gaming處以1000萬英鎊罰款並發出正式警告，原因是其運營的UK.bingo.com平台在反洗錢和社會責任方面存在嚴重違規。該運營商還需接受第三方審計以確保有效執行反洗錢和更安全的博彩政策。
處罰針對2023年1月至2024年5月期間的違規行為，涉及牌照條件和社會責任準則的多項違反。
社會責任違規案例
監管機構列舉多個社會責任失效案例：一名玩家註冊後24小時內損失5000英鎊，三個月內損失超16000英鎊未獲幹預；另一玩家九個月內損失31000英鎊，六次達到月度損失限額且呈現高速賭博危害跡象，但運營商從未與其互動。
系統還未能識別註冊後16分鐘內損失超2500英鎊限額的用戶，以及23天內投注73000英鎊損失4100英鎊卻未採取行動的案例。
反洗錢管控失效
Platinum的反洗錢風險評估未考慮2023年前因洗錢或恐怖主義融資問題被關閉賬戶的客戶，導致部分被封禁客戶仍能開設新賬戶進行賭博。反洗錢政策在客戶盡職調查和風險分級措施方面缺乏明確性。
未證據顯示客戶評估考慮了高風險職業、高額存取交易量及高損失等潛在風險因素。
曆史處罰與整改要求
這是Platinum兩年內第二次受罰，2023年3月曾因類似問題被罰款290萬英鎊（同期Kindred旗下32Red被罰420萬英鎊）。除經濟處罰外，運營商必須進行獨立審計和內部調查，並定期向委員會報告進展。
附加條件旨在推動實質性變革，強化問責制和合規文化建設，高層領導需對結果負責。
監管評論與違規細節
委員會執法主任John Pierce指出主要問題是不受控制的高額支出，客戶互動系統存在嚴重缺陷，未能識別和應對明顯危害跡象。這些跡象包括註冊後數小時或數天內損失數千英鎊、屢次突破損失限額及無幹預的狂賭模式。
違規涉及牌照條件12.1.1（反洗錢和防恐融資）和12.1.2（對外國司法管轄區運營商的反洗錢措施），以及社會責任準則第3.4.3條。
系統缺陷與風險識別
Platinum的系統未能及時識別高風險行為並觸發乾預機制，如快速巨額損失、頻繁突破限額和高速賭博模式。缺乏有效的自動監控和人工審核流程，導致多次錯過幹預機會。
客戶互動機制存在結構性缺陷，無法有效執行負責任博彩要求。
整改要求與持續監督
委員會要求Platinum進行全面系統升級和流程改進，包括加強客戶風險評估、完善盡職調查措施、建立有效幹預機制。第三方審計將評估整改效果，運營商需定期提交進展報告。
高層管理人員需直接負責合規結果，確保組織全面吸取教訓並建立董事會層級監督機制。
行業影響與合規警示
此次高額罰款向博彩行業發出明確訊號，強調反洗錢和社會責任合規的重要性。委員會將持續關注客戶保護措施的有效性，對類似違規採取嚴厲處罰。
運營商需重新評估自身合規體系，確保有效識別高風險客戶和及時幹預。
玩家保護與責任意識
案例顯示玩家保護機制缺失可能導致嚴重財務危害，運營商有責任建立有效系統識別和幫助面臨風險的玩家。委員會強調需平衡商業運營與社會責任，確保博彩安全可控。
加強員工培訓和完善內部流程是提升合規水平的關鍵措施。
未來監管與執法趨勢
委員會表示可能採取進一步監管活動，要求運營商強化結構化報告和董事會監督。持續關注高風險行為監控和幹預有效性，確保合規文化深入組織各層級。
行業需預見監管趨嚴態勢，主動提升合規標準和執行力度。
