菲律宾华商郭某绑架案揭示博彩支付体系中的隐患。涉案的两家赌场中介“白马会”和“玖鼎集团”均拥有自己的电子钱包系统。
报道称，这些平台不仅可供用户开设账户、转账甚至进行加密货币交易，还曾用于为POGO公司发放员工薪资。
有评论认为，这种“发工资后前往赌场领取”模式本质上让玩家将资金以游戏点数返还给平台参与赌博，合规风险极大。由于两家公司均未获得菲律宾央行或反洗钱机构的正式牌照，其支付业务长期处于监管真空，这为不法分子提供了可乘之机。
警方也指出，玖鼎集团等涉案公司参与了洗钱等非法活动。
调查披露，郭某家属支付的约2亿披索赎金通过这两家平台流转至大约10个电子钱包账户，并最终兑换为加密货币；其中多数账户由虚假身份注册，资金被拆分多次转出。
目前执法部门已冻结了约440万披索（约合十余万美元）的涉案加密资产，但其余赎金已“消失在链上”，难以追回。这一资金流动链条跨境且高度匿名，让传统监控手段难以奏效。
赎金流转过程中还出现了柬埔寨支付平台“汇旺Huione Pay”的身影。据菲国警方通报，大部分赎金是通过该平台的USDT账户完成套现。
Huione Group是柬埔寨最大的支付集团之一，美国监管机构已将其列为“主要洗钱关注对象”，并计划禁止美国金融机构为其提供账户服务。
美国财政部报告指出，汇旺集团通过旗下“汇旺支付”、汇旺加密货币交易所和“汇旺担保”等构建了从支付到虚拟资产的完整洗钱链条。
FinCEN数据显示，2021年8月至2025年1月期间，汇旺协助洗白的非法资金总额超过40亿美元。报告还批评汇旺在反洗钱（AML）与客户识别（KYC）方面严重缺失，旗下业务单位几乎没有执行尽职审查，这也让其成为跨国洗钱活动的高危节点。
面对上述情况，菲律宾监管部门已展开调查并采取措施。国家警察局在记者会上公布了追踪结果，并建议吊销玖鼎集团和白马会的博彩中介牌照，冻结并扣押相关资产，对涉案人员提起刑事诉讼（包括洗钱和协助绑架罪名）。
据报道，菲律宾反洗钱委员会去年曾对这两家平台进行突击检查，要求大额账户提供资金来源证明。然而在郭某案中，高额赎金在几乎无需审核的情况下被快速转移并进入加密网络，暴露出监管监督存在严重漏洞。至今执法部门仅能冻结少量涉案资产，其余资金已无迹可寻。
这一系列事件对博彩业者敲响警钟。立法者警告称，以博彩中介为通道的洗钱与犯罪活动已严重威胁国家金融安全。
美国方面也强调支付平台的合规风险，指出类似汇旺的支付集团在客户身份识别和交易监控方面存在重大缺陷。
业内建议，运营商应立即审查自身支付渠道，只选择持牌且符合监管要求的支付服务机构，严格执行AML/KYC规定，对异常交易保持高度敏感。确保支付链条透明可追溯，与监管部门保持密切沟通，是防范洗钱风险、维护业务安全的关键。
