聯合國敲響全球金融安全警鐘！4月21日，聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）發布題為《拐點：東南亞詐騙中心、地下金融體系與非法網路市場的全球擴散》的專項報告，揭露一個名為"Haowang"（原"匯旺擔保"）的加密平台已成為跨國犯罪的"數字血庫"。
黑色金融帝國浮出水面
報告顯示，該平台已構建完整的犯罪生態系統：
用戶規模突破97萬，覆蓋全球150餘個國家
累計處理虛擬貨幣流量高達240億美元（約合1730億元人民幣）
開發自有區塊鏈系統、穩定幣及數字貨幣交易所
嵌入門檻極低的線上博彩功能
通過Telegram等加密通訊工具實現"隱身"運營
犯罪產業鏈工業化升級
UNODC東南亞代表傑裡米·道格拉斯指出："這已不是簡單的洗錢工具，而是支撐電信詐騙、網路賭博、人口販賣等跨國犯罪的金融基礎設施。"報告特別揭露，平台通過"四步走"完成資金洗白：
虛假身份註冊
多幣種混幣交易
穩定幣價值錨定
合法商業掩護提現
全球風險版圖擴張
犯罪網路已滲透至三大高危區域：
非洲：贊比亞、尼日利亞成資金中轉站
中東：迪拜自由經濟區被濫用
太平洋島國：東加、溫納圖現"空殼公司集群"
監管與技術的賽跑
面對犯罪手段升級，UNODC提出三項應對建議：
建立跨國加密資產追蹤聯盟
強化虛擬貨幣服務商（VASP）許可制度
開發AI驅動的鏈上資金分析工具
值得關注的是，該平台在2023年緬甸打擊電詐園區後，資金周轉量不降反升35%，顯示犯罪集團極強的適應能力。目前，中國、新加坡等國已將該平台列入金融風險預警名單。
