很多人搞不懂汇旺担保交易到底是个啥？有哪些要点，今天就来聊聊这个事情？
1.洗钱手段中的“隐匿帮手”——USDT
在金融活动的阴暗角落里，都会将目光投向一种名为 USDT 的虚拟货币，它常被简称为“U”或者“油”等。
USDT 游离于任何中央银行以及政府机构的管控范围之外，其具备的去中心化、匿名性以及安全性等特质，使其不幸沦为违法犯罪分子眼中的“香饽饽”。
由于它与美元保持着 1:1 的固定兑换比例，故而拥有相对稳定的价值属性，基本不受市场涨跌起伏的影响，这一特性为犯罪分子在资金转移与核算时提供了极大的便利。
其转账操作完全依托于区块链技术架构来实现，并且存在多种不同的虚拟货币转账路径，这些路径就如同我们日常使用的人民币转账方式，如卡对卡转账、微信转账以及支付宝转账等，各自有着独特的运行模式。
在大中华地区，USDT 转账应用最为广泛的方式是 Tron 转账，也就是我们所熟知的波场链转账或者 TRC20 转账。
在进行这类转账时，会消耗一定数量的 TRX，这部分 TRX 可以类比为传统转账中的手续费，也是诈骗分子在整个洗钱流程中为数不多的直接成本支出。
虚拟货币的转账流程要求转账方必须知晓对方的钱包地址，这个钱包地址类似于我们熟悉的银行卡账号，其独特之处在于，一笔转账交易往往能够在短短数秒之内迅速完成，大大加快了资金的流转速度。
然而，正是由于其高度的匿名性特征，仅仅凭借钱包地址很难确定背后使用者的真实身份信息，除非该钱包地址隶属于某个交易所。
除了各大交易所和特定机构所使用的钱包存在实名认证机制外，其余众多的去中心化钱包，诸如 IM token 钱包、TP 钱包等等，在注册环节既不需要用户提供任何个人身份信息，也不受传统监管体系的约束，这无疑为非法资金的隐匿与转移创造了“温床”，也给执法部门的监管与追踪工作带来了巨大的挑战，使得打击利用 USDT 进行的洗钱犯罪行为变得愈发艰难且紧迫。
2.汇旺担保车队
以汇旺集团所涉及的例子进行剖析：
鉴于料主与车队之间相互陌生且缺乏信任基础，汇旺集团在“飞机”聊天软件上推出了一项所谓的担保服务。
料主和车队双方需将一定数额的虚拟货币（主要是 USDT）抵押至汇旺集团指定的担保账户，通常情况下由车队支付押金。
汇旺集团会对整个洗钱流程进行全程监控和详细记录，并据此收取相应的服务费用，其收费方式还包括包月套餐等形式。
待流程彻底结束后，汇旺集团扣除自身应得的服务费，再将抵押资金返还给双方。料主一般不接受人民币形式的收款，车队在扣除自身盈利后，会以 USDT 的形式向料主支付其应得的获利部分。
下面是汇旺担保交易的具体流程：
在担保交易实施过程中，料主和车队会将整个交易过程的详细条款以文字形式呈现，类似于合同文本，并发送至专门的交易群组中，同时明确设定好车队的盈利比例，而且还会具体约定好所涉及的“料”的类型，诸如三黑、精聊、色敲、资金盘等类别。
每成功完成一笔转账操作后，料主会在群内进行报备，车队随即进行确认，此时群内的记账机器人便会将该笔交易记录在案。
例如，如果约定的是精聊料且规定了 24 小时的保障期限，若在 24 小时内银行卡出现被冻结的情况，相应损失由料主承担；而若冻结时间超过 24 小时，则损失由车队负责。倘若冻结后经车队查证是由于涉及三黑料的资金流入导致银行卡被冻结，那么这部分冻结损失依然由料主承担。所有的冻结原因证明均以电诈平台的查询结果为准，而查询所需费用则由过错方来支付。
3.大数据：穿透区块链匿名之盾
在区块链的神秘世界里，匿名性曾被视作天然的隐私保护伞。理论上，若有人新建一个钱包地址，将非法获取的数字资产隐匿其中且永无交易动静，其真实身份或许将成为永恒谜团，就如比特币的创始人中本聪，坐拥海量比特币却隐匿在匿名之后。
然而，一旦这些数字资产发生流动，哪怕是极其细微的交易，大数据的力量便会被触发，进而有可能揭开背后隐藏的真实身份。
区块链虽具匿名特质，但同时也拥有可溯源的特性，这就为追踪资金流向提供了线索基础。仅仅孤立地查看一个钱包地址，如同面对一座无门的堡垒，难以窥探其中真实身份信息。但实际上，每个钱包地址在参与交易时，都会留下蛛丝马迹。
以波场链的 TRX 为例，当一个新地址进行首笔交易时，需要外部转入 TRX 代币来支付交易手续费，这一操作瞬间在区块链的交易网络中搭建起了与其他地址的关联。而且，随着交易的推进，该地址中的 U（如 USDT）很可能流入受监管的交易所，而交易所往往实行严格的实名认证制度，这就如同在黑暗中点亮了一盏明灯，让上下游的实名信息成为了追踪调查的关键切入点，使得那些利用区块链进行洗钱等违法活动的人面临暴露的风险。
执法人员在侦破此类案件时，正是沿着虚拟货币的流动轨迹展开深入调查。
无论是 TRX、USDT 还是其他各类虚拟货币，每一次转账都记录着资金的来源与去向。通过不断回溯其购买源头，细致梳理交易过程中的每一个环节，包括转账的原因、采用的具体方式以及交易双方在聊天软件中的沟通记录等，层层抽丝剥茧，逐步锁定目标人物的真实身份。
此外，在钱包注册这一初始环节，看似不经意留下的手机型号、网络连接信息以及设备串号等技术细节，在大数据的整合与深度挖掘下，也可能成为确定身份的关键拼图碎片。
如今，随着专业区块链技侦公司的蓬勃兴起以及技术的飞速发展与成熟，区块链的匿名特性在大数据的强大攻势下已不再坚不可摧。
因此，这是一个明确且严肃的警示：在这个数字化高度发达的时代，以为能够在虚拟世界中肆意妄为而不被察觉。事实上，任何行为所留下的数字痕迹，都如同暴露在强光之下，无所遁形。
