马恩岛金融情报机构（FIU）最新发布的专项报告指出，在线赌博平台正日益成为洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和扩散融资（PF）的高风险渠道。这份报告是该岛为落实金融行动特别工作组第29条建议而采取的重要举措，旨在帮助相关行业识别和防范金融犯罪风险。
行业背景与监管框架
作为马恩岛经济支柱产业，在线博彩业贡献了约14%的国民收入。根据2001年《在线博彩监管法》（OGRA），所有持牌运营商都必须履行严格的反洗钱和反恐融资义务。许可证类型涵盖正式许可、分许可及软件供应商等多种经营模式。
犯罪手法深度剖析
报告详细披露了犯罪分子利用在线赌博的三大特性实施金融犯罪：
匿名性：通过虚假身份注册账户，掩盖资金真实来源
即时性：利用P2P游戏筹码转移实现资金快速流转
跨境性：借助国际平台规避单一司法管辖区监管
典型犯罪手法包括：
"套现"洗钱：通过虚假投注循环资金
串通投注：犯罪团伙内部对赌清洗黑钱
加密货币洗钱：与暗网活动及受制裁国家关联
有组织犯罪渗透
报告特别警示，有组织犯罪集团正通过两种方式滥用博彩业：
直接经营赌博业务，以合法收入掩盖非法所得
构建复杂公司架构，利用空壳公司和操纵B2B交易模糊资金流向
风险防控建议
FIU为行业提供了具体操作指南：
高风险交易实时监控系统
强化客户尽职调查（CDD）程序
可疑活动报告（SAR）快速响应机制
高风险司法管辖区专项筛查
马恩岛FIU负责人强调："随着金融犯罪手段不断演变，持续性的风险评估和合规升级至关重要。我们呼吁所有持牌机构立即审视现有防控体系，确保符合最新监管要求。"
该报告的发布正值全球加强虚拟资产监管之际，预计将推动马恩岛在线博彩业进一步完善合规体系，维护国际金融安全。
